리스크 관리 2

높은 오류율(오탐률 0.1%)을 인정하는 Stripe

Stripe Radar는 잠재적 거래의 1,000개 이상의 특성을 평가하여 사기 가능성을 판단하는 사기 방지 솔루션입니다. 이 솔루션은 100밀리초 이내에 정확하게 판단하여 합법적인 결제의 0.1%만 차단합니다. Stripe 네트워크는 사기 거래를 식별하는 데 사용되며, 회사는 머신 러닝 아키텍처를 개선하는 동시에 사기 결정의 이유에 대해 사용자와 소통하는 방식을 개선했습니다. Stripe는 머신 러닝 모델을 비교적 단순한 모델에서 더 복잡한 모델로 발전시켜 왔으며, 가장 최근의 아키텍처 진화는 앙상블 와이드 앤 딥 모델에서 순수 DNN 전용 모델로 마이그레이션한 2022년 중반에 이루어졌습니다. 또한 Stripe은 ML 엔지니어가 각 공격의 특정 윤곽을 타깃으로 하는 새로운 기능을 식별하고 구현할 수 ..

Hacker News 2023.04.08

자금 세탁 및 AML 규정 준수

자금 세탁은 범죄와 수익 사이의 연결 고리를 모호하게 만드는 과정 범죄입니다. 자금 세탁은 일반적으로 금융 시스템에서 돈을 돌리거나 출처가 모호한 돈으로 부동산을 구매하는 방식으로 이루어집니다. 금융 기관은 의심스러운 활동을 감지하고 보고하기 위해 자금 세탁 방지(AML) 정책을 마련해야 합니다. 이러한 정책에는 $10,000 이상의 현금 거래에 대한 통화 거래 보고서(CTR)와 의심스러운 활동에 대한 의심스러운 활동 보고서(SAR)가 포함됩니다. SAR은 무해한 거래에 대해 접수되는 경우가 많으며, 이로 인해 고객이 금융 시스템에서 제외될 수 있습니다. 알라메다 리서치는 차익거래 기회를 악용하여 일본 지역 은행의 AML 통제를 무력화함으로써 초기 수익을 창출했습니다. 이는 규정 준수 부서의 질문에 잘 ..

Hacker News 2023.02.11